Opas
Seulaa asiakkaasi sanktioluetteloiden avulla
Mikä on seuraamus? Miten voin tarkistaa, ovatko asiakkaani pakotelistalla? Tässä oppaassa tarkastelemme sanktioita ja sitä, miten voit helposti seurata asiakkaitasi.
Seuraamukset - mitä ne ovat?
Seuraamukset ovat keinoja ja toimia, joiden tavoitteena on pakottaa toimijat muuttamaan käyttäytymistään. Niitä voidaan määrätä henkilökohtaisella, organisatorisella tai kansallisella tasolla, ja ne voivat sisältää sekä poliittisia että taloudellisia toimia.
Rahoituspakotteet ovat keinoja, joilla estetään kohteena olevia toimijoita toimimasta rahoitusalalla tietyissä maissa tai tietyillä alueellisilla alueilla. Yleisiä esimerkkejä ovat varojen jäädyttäminen tai liiketoimien ja kaupankäynnin rajoittaminen. Nämä keinot puolestaan aiheuttavat painetta henkilöiden, organisaatioiden tai maiden talouteen ja maineeseen.
Esimerkkejä poliittisista pakotteista ovat tiettyjen liittojen tai kansainvälisten yhteyksien ulkopuolelle sulkeminen tai diplomaattisuhteiden katkaiseminen tietyn maan kanssa.
Euroopan tilanne
Koska Venäjä on hyökännyt Ukrainaan, EU, Yhdysvallat ja Yhdistynyt kuningaskunta ovat asettaneet Venäjälle useita pakotteita, poliittisia ja taloudellisia.
Tähän mennessä määrättyihin pakotteisiin kuuluu muun muassa urheilutapahtumien (esimerkiksi jalkapallon maailmanmestaruuskisojen) ulkopuolelle jättäminen, oligarkkien ja virkamiesten varojen jäädyttäminen, tiettyjen tavaroiden toimitusten katkaiseminen tai ilmatilan sulkeminen Venäjän lennoilta. EU on myös sulkenut 7 venäläistä pankkia pois SWIFT-järjestelmästä, joka on maailman johtava turvallisten rahoitussanomapalvelujen tarjoaja. SWIFT helpottaa yli 200 maassa sijaitsevien 11 000 rahoituslaitoksen välisiä rajatylittäviä maksuja, joiden arvo on triljoonia dollareita.
Mitä tämä tarkoittaa sinulle?
Käytännössä tämä tarkoittaa sitä, että pakotelistalla on nyt useita uusia henkilöitä ja organisaatioita, joilla on yhteyksiä Venäjän valtaeliittiin, ja luetteloa täydennetään jatkuvasti sodan jatkuessa. Koska liiketoimintasuhteet, jotka on aloitettu tai joita jatketaan näillä luetteloilla olevien tahojen kanssa, ovat lain vastaisia, monien yritysten on nyt tarkistettava nämä luettelot säännöllisesti asiakastietoihinsa.
Miten seuloa asiakkaita sanktioluetteloiden avulla
Roaringpakoteluetteloita koskeva sovellusliittymä sisältää EU:n, YK:n ja OFAC:n konsolidoidut luettelot. Se tarjoaa pakotteiden maailmanlaajuisen kattavuuden kattavaa seulontaa varten. Jos luot ilmaisen kehittäjätilin, voit tutkia ja arvioida API:ta hiekkalaatikossamme testiobjekteilla.
Pakoteluettelot - seulaa asiakkaasi
Pakoteluettelot ovat luetteloita henkilöistä, järjestöistä, aluksista ja muista yhteisöistä, joihin sovelletaan pakotteita.
Muun muassa EU, OFAC ja YK laativat pakoteluetteloita, joihin sisältyy henkilöitä tai organisaatioita, jotka liittyvät rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen, korruptioon ja terrorismiin. Liiketoimintasuhteen solmiminen pakotelistalla olevien henkilöiden tai organisaatioiden kanssa on ehdottomasti kielletty. Lisäksi sinun on aina ilmoitettava poliisille, jos pakotelistalla oleva henkilö ottaa sinuun yhteyttä.
Osa KYC -vaatimuksista
Asiakkaiden seulominen pakoteluetteloista sekä PEP-luetteloista ja tosiasiallisista edunsaajista on osa rahanpesulain mukaista asiakkaan tuntemisvelvollisuutta tai asiakkaan tuntemista koskevia vaatimuksia.
KYC tai tunne asiakkaasi on yrityksellesi tärkeä tapa välttää riskejä, säästää rahaa ja pysyä lain oikealla puolella. Jos et tarkista asiakkaitasi ja noudata säädöksiä, seurauksena voi olla sakkoja, vankeusrangaistuksia ja vakavasti vahingoittunut maine sinulle ja yrityksellesi.
Oletko valmis aloittamaan?
Ota yhteyttä ja kerro, miten Roaring voi helpottaa työelämääsi.